本行在人民银行基准利率基础上，根据全行风险管理、成本管理需要，确定各类型贷款的指导利率，各支行在指导利率的基础上结合贷款客户的贡献度、信誉度、贷款方式和用途，对利率进行适当浮动。
问：本次募集资金投向是什么？
王洪顺：本次公开发行可转债募集资金总额不超过人民币30亿元（含30亿元），扣除发行费用后募集资金将用于支持未来业务发展，在可转债转股后按照相关监管要求用于补充本行的核心一级资本。
问：贵行未来分红是否能保持稳定？
王洪顺：我们在上市前已按照中国证监会的要求，制定了详细的利润分配政策。在满足本行正常经营对资金需求的情况下，相对于股票股利分配方式，本行会优先采用现金分红的分配方式；具备现金分红条件的，本行会采取现金方式分配股利。
问：本次发行可转债所募集的资金，其具体运用对贵行主要财务状况及经营成果的影响有哪些？
王洪顺：本次公开发行可转债募集资金的运用，对本行财务状况和经营成果的影响主要表现在以下几个方面：1.本次可转债发行完成后、转股前，本行须按约定支付利息。由于募集资金运用对本行经营带来的积极影响需要一段时间才能显现出来，所以短期内本行税后利润可能因支付可转债利息面临下降的风险；2.可转债持有人将所持可转债转股后，本行的总股本将相应增加，从而对本行原有股东持股比例、净资产收益率及每股收益会产生一定的摊薄作用；3.本次可转债募集的资金将用于支撑本行业务的发展。本次可转债转股后，本行的资本充足情况将得到进一步改善，从而增强本行抵御风险的能力。所以从长远来看，可转债募集资金的运用有助于本行稳健、持续发展，增强本行的竞争力。
问：转股价格的确定依据是什么？
常亮：本次发行可转债的初始转股价格不低于募集说明书公告之日前二十个交易日本行A股股票交易均价（若在该二十个交易日内发生过因除权、除息引起股价调整的情形，则对调整前交易日的交易价按经过相应除权、除息调整后的价格计算）和前一个交易日本行A股股票交易均价，以及最近一期经审计的每股净资产和股票面值。具体初始转股价格提请本行股东大会授权本行董事会在发行前根据市场状况确定。
问：公司募集资金投入使用后对发行人同业竞争和独立性有何影响？
周子昊：本次募集资金用于补充发行人资本金后，发行人与控股股东及关联方之间不会新增同业竞争，且不存在对发行人独立性产生不利影响的情形。
问：本次发行的可转债是否设有回售条款？
周子昊：若本次发行可转债募集资金运用的实施情况与本行在募集说明书中的承诺相比出现变化，该变化被中国证监会认定为改变募集资金用途的，可转债持有人享有一次以面值加上当期应计利息的价格向本行回售本次发行的可转债的权利。在上述情形下，可转债持有人可以在本行公告后的回售申报期内进行回售，该次回售申报期内不实施回售的，自动丧失该回售权。除此之外，可转债不可由持有人主动回售。
文字整理倪丹
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